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报告编号: 161712
出版机构: 中研信息研究所
出版日期: 2018年12月
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报告目录
-章：-发展背景 18
1.1 -体系结构 18
1.1.1 基本- 19
1.1.2 企业补充- 19
1.1.3 个人储蓄- 20
1.2 -基金概述 20
1.2.1 -组成情况 20
1.2.2 我国-基金管理机制 21
1.2.3 我国-基金-规定 21
1.3 -基本制度 22
1.3.1 城镇职工-制度 22
1.3.2 农村-制度 23
1.4 -行业关联指标分析 23
1.4.1 与-相关性分析 23
1.4.2 与居民收入相关性分析 25
1.4.3 与储蓄存款相关性分析 28
1.4.4 与消费结构相关性分析 29
1.4.5 与人口结构相关性分析 31
1.5 -行业政策环境分析 33
1.5.1 -行业政策法规 33
1.5.2 -行业发展规划 35
1.5.3 -行业-环境 36
1.5.4 -行业税收制度 36
第2章：国际-制度分析与经验借鉴 38
2.1 国际-制度分析 38
2.1.1 国际-体系分析 38
（1）国际-模式分类 38
（2）典型--体系研究 39
1）美国-制度 39
2）澳洲-制度 40
3）法国-制度 41
4）日本-制度 42
5）德国-制度 43
2.1.2 国际企业年金制度分析 45
（1）国际企业年金发展特点 45
（2）国际企业年金典型制度分析 46
1）美国企业年金制度 46
2）英国企业年金制度 48
3）香港退休-制度 48
2.1.3 国际商业-制度分析 50
（1）国际个人-计划分析 50
1）美国的个人退休金计划 50
2）英国的个人退休金计划 53
（2）国际个人年金保险制度分析 55
（3）商业-税收制度分析 56
2.2 国际-市场发展经验借鉴 57
2.2.1 -制度改革经验 57
2.2.2 企业年金制度发展经验 59
2.2.3 个人年金保险市场发展经验 61
2.2.4 商业-税收制度经验 62
2.2.5 社会保险与商业保险融合发展 62
第3章：-基金管理市场分析 64
3.1 -行业发展规模分析 64
3.1.1 -行业参保人员规模 64
（1）基本-参保人员规模 64
（2）商业-参保人员规模 66
3.1.2 --基金资产规模 66
（1）基本-基金规模 66
（2）企业年金基金规模 67
（3）-社会保障基金规模 68
3.1.3 -基金收支管理分析 69
（1）基本-收支平衡分析 69
（2）个人账户收支平衡分析 71
3.2 -企业年金管理分析 71
3.2.1 商业银行企业年金业务发展分析 71
（1）商业银行企业年金市场查找分析 72
（2）商业银行企业年金市场规模分析 74
（3）商业银行企业年金市场竞争格局 75
（4）商业银行企业年金运作优劣势分析 77
（5）商业银行企业年金业务发展策略分析 78
1）公司层策略研究 78
2）业务层策略研究 78
3）经营层策略研究 80
3.2.2 基金行业企业年金业务发展分析 81
（1）基金公司企业年金市场查找分析 81
（2）基金公司企业年金业务运行情况分析 82
（3）基金公司企业年金业务竞争格局 82
（4）基金公司企业年金运作优劣势分析 83
（5）基金公司企业年金市场战略模式分析 84
3.2.3 证券公司企业年金业务发展分析 85
（1）证券公司企业年金市场查找分析 85
（2）证券公司企业年金市场运行情况 85
（3）证券公司企业年金市场竞争格局 85
（4）证券公司企业年金运作优劣势分析 86
（5）证券公司企业年金业务发展策略 86
3.2.4 信托公司企业年金业务发展分析 87
（1）信托公司企业年金市场查找分析 87
（2）信托公司企业年金市场规模分析 87
（3）信托公司企业年金市场竞争格局 88
（4）信托公司企业年金运作优劣势分析 88
（5）信托公司企业年金业务发展策略 89
3.3 -个人账户管理分析 90
3.3.1 商业银行个人账户管理分析 90
3.3.2 基金公司个人账户管理分析 90
3.3.3 证券公司个人账户管理分析 91
3.3.4 信托公司个人账户管理分析 91
第4章：-基金投资运营分析 92
4.1 -基金入市可行性分析 92
4.1.1 -入市条件分析 92
（1）-入市充分性分析 92
（2）-入市-性分析 92
4.1.2 -入市环境分析 94
4.1.3 -入市-研究 94
4.1.4 -入市制约因素分析 95
4.1.5 -入市途径与运作模式 96
（1）目前可入市-基金及比例 96
（2）-基金入市投资比例分析 97
（3）-基金入市途径 97
（4）-基金入市投资管理模式 98
1）--入市投资管理 98
2）个人账户资金入市投资管理 98
3）-基金入市载体选择 99
4.1.6 -投资收益分析 100
4.1.7 -入市-动向 100
4.1.8 -入市风险警示 101
4.1.9 国外-入市经验分析 102
4.2 -基金投资分析 104
4.2.1 -基金投资特点 104
4.2.2 -基金投资原则 105
4.2.3 -基金投资工具分析 106
4.2.4 -基金投资对象分析 107
4.2.5 -基金的投资组合选择 108
4.2.6 -基金投资现状分析 108
（1）社会保障基金整体投资情况 108
（2）基本-基金投资情况 111
（3）企业年金投资情况 112
4.2.7 -基金投资效益分析 112
4.2.8 -基金投资存在的问题 112
4.2.9 养老基金投资趋势及策略分析 113
第5章：商业-市场发展分析 116
5.1 商业-运行总体分析 116
5.1.1 商业-发展历程 116
5.1.2 商业-查找分析 118
5.1.3 商业-特点与功能 120
5.2 商业-市场发展概述 121
5.2.1 商业-市场整体发展情况 121
（1）商业-市场发展规模 121
（2）商业-市场特点分析 123
（3）商业-供求关系分析 124
（4）商业保险养老市场存在问题 125
5.2.2 商业-市场竞争主体分析 125
（1）性-公司情况分析 126
1）-公司业务转型 126
2）-公司-和作用 126
3）-公司竞争力分析 127
4）-公司面临困境分析 128
（2）寿险公司开展养老险业务情况 129
1）寿险公司养老险经营主体- 129
2）寿险公司开展养老险竞争力分析 129
3）寿险公司开展养老险发展情况 130
4）寿险公司开展养老险策略分析 130
第6章：商业-业务与产品分析 132
6.1 商业-业务基本概述 132
6.1.1 商业-业务范围及种类 132
6.1.2 人寿保险公司开展养老险业务概述 132
6.1.3 商业养老公司经营业务概述 132
6.2 保险公司养老年金保险业务分析 133
6.2.1 个人养老年金保险业务情况 133
（1）个人养老年金保险业务基本概述 133
1）个人养老年金保险特征 133
2）个人养老年金保险产品分类 133
3）个人养老年金保险产品管理 133
4）个人养老年金保险经营管理 134
（2）个人商业-发展现状 134
（3）个人商业-市场竞争情况 134
（4）个人商业-市场存在问题 134
（5）个人商业-业务经营策略 135
6.2.2 团体养老年金保险业务情况 135
（1）团体养老年金保险业务基本概述 135
1）团体养老年金保险特征 135
2）团体养老年金保险产品分类 136
3）团体养老年金保险产品管理 137
4）团体养老年金保险经营管理 139
（2）团体商业-发展现状 140
（3）团体商业-市场竞争情况 140
（4）团体商业-业务经营策略 141
6.3 保险公司企业年金管理业务分析 144
6.3.1 保险公司企业年金市场查找分析 144
6.3.2 保险公司企业年金业务运行情况分析 144
6.3.3 保险公司企业年金业务资格情况 144
6.3.4 保险公司企业年金业务竞争格局 145
6.3.5 保险公司企业年金运作优劣势分析 146
6.3.6 保险公司企业年金市场战略模式分析 147
6.3.7 -公司企业年金业务情况分析 148
（1）企业年金业务发展情况 148
1）企业年金缴费情况 148
2）受托管理资产规模 149
3）投资管理资产规模 150
4）年金业务盈利情况 150
（2）企业年金业务竞争格局 151
6.4 商业-产品分析 153
6.4.1 商业-产品定价风险因素 153
6.4.2 商业-的产品分类 153
（1）商业-产品问题及对策 155
6.5 变额年金保险产品分析 156
6.5.1 变额年金保险定义和优势 156
6.5.2 变额年金保险操作机制 157
6.5.3 变额年金国外发展模式借鉴 158
6.5.4 变额年金-投资优势 159
6.5.5 变额年金在发展情况 159
6.5.6 变额年金保险具体案例分析 160
6.5.7 保险公司变额年金业务分析 161
（1）变额年金相关管理制度 161
（2）保险公司开展变额年金的重要性 162
（3）变额年金试点对保险公司的影响 163
6.5.8 变额年金的发展前景和策略分析 163
第7章：商业-重点新兴市场-分析 165
7.1 农村商业-市场研究 165
7.1.1 我国农村养老情况分析 165
（1）农村-主要方式 165
（2）我国农村养老现状分析 165
7.1.2 农村发展商业-查找 166
7.1.3 农村商业-的供求状况分析 166
（1）农村商业-需求分析 166
1）农村商业-需求影响因素 166
2）农村商业-需求现状分析 167
（2）农村商业-供给分析 168
1）农村商业-供给影响因素 168
2）农村商业-供给现状分析 169
7.1.4 农村发展商业-可行性分析 170
7.1.5 农村商业保险发展存在问题分析 170
7.1.6 寿险发展农村商业-案例分析 171
7.1.7 农村商业-的前景分析 173
7.2 养老社区市场发展分析 173
7.2.1 养老社区市场发展概述
（1）养老社区概念和界定 173
（2）养老社区分类情况 174
（3）养老社区产业链条分析 174
（4）养老社区供需情况分析 174
1）老年养老需求分析 174
2）社区养老服务类型 175
3）养老社区供给主体 176
4）需求与供给之间的比较 177
（5）社区养老服务存在问题分析 178
（6）社区养老服务发展趋势 178
7.2.2 典型-养老社区模式案例分析 179
（1）英国的社区照顾 179
（2）德国“邻里之家” 180
（3）美国的养老社区 181
（4）日本的社区老年服务 182
7.2.3 保险公司投资养老社区情况分析 183
（1）保险公司投资养老社区服务情况 183
（2）保险公司投资养老社区意义 183
（3）保险公司投资养老社区政策支持 184
（4）保险公司投资养老社区优势分析 184
（5）保险公司投资养老社区问题与挑战 184
（6）保险公司投资养老社区运营模式 185
（7）保险公司投资养老社区前景分析 186
（8）典型寿险公司养老社区案例分析 186
1）泰康人寿养老社区建设案例 186
2）-寿养老社区建设案例 187
3）合众人寿养老社区建设案例 188
4）新华保险养老社区建设案例 188
7.3 房产养老寿险业务市场分析 189
7.3.1 房产养老运行机制和基本情况综述 189
（1）房产养老的基本定义 189
（2）-外房产养老模式概述 189
1）国外房产养老模式 189
2）-房产养老模式 190
（3）房产养老市场发展情况 191
（4）房产养老市场竞争情况 192
7.3.2 房产养老寿险的基本内涵 192
7.3.3 保险公司房产养老寿险-性 193
7.3.4 保险公司房产养老寿险运作策略 193
（1）机构联盟分析 193
（2）运作流程分析 195
7.3.5 保险公司开办房产养老趋势和前景 196
7.3.6 保险公司开办房产养老面临问题 197
7.3.7 保险公司房产养老寿险业务风险管理 198
（1）风险因素分析 198
（2）风险防范机制 199
（3）风险-研究 200
第8章：-行业区域市场潜力分析 202
8.1 广东省-行业市场潜力分析 202
8.1.1 广东省-体系运行情况 202
（1）社会保险运行情况 202
（2）企业年金发展状况 203
（3）-基金运营 203
8.1.2 广东省-环境分析 204
（1）经济环境 204
（2）人口结构 207
（3）养老政策 210
8.1.3 广东省商业-市场分析 210
（1）商业-市场运行情况 211
（2）商业-市场竞争格局 212
（3）商业-市场分布情况 215
8.1.4 广东省商业-市场发展潜力 216
8.2 江苏省-行业市场潜力分析 217
8.2.1 江苏省-体系运行情况 217
（1）社会保险运行情况 218
（2）企业年金发展状况 218
（3）-基金运营 218
8.2.2 江苏省-环境分析 219
（1）经济环境 219
（2）人口结构 221
（3）养老政策 224
8.2.3 江苏省商业-市场分析 224
（1）商业-市场运行情况 225
（2）商业-市场竞争格局 226
（3）商业-市场分布情况 228
8.2.4 江苏省商业-市场发展潜力 230
8.3 北京市-行业市场潜力分析 231
8.3.1 北京市-体系运行情况 231
（1）社会保险运行情况 231
（2）企业年金发展状况 231
（3）-基金运营 232
8.3.2 北京市-环境分析 232
（1）经济环境 232
（2）人口结构 235
（3）养老政策 238
8.3.3 北京市商业-市场分析 238
（1）商业-市场运行情况 239
（2）商业-市场竞争格局 240
8.3.4 北京市商业-市场发展潜力 242
8.4 上海市-行业市场潜力分析 243
8.4.1 上海市-体系运行情况 243
（1）社会保险运行情况 243
（2）企业年金发展状况 244
（3）-基金运营 244
8.4.2 上海市-环境分析 245
（1）经济环境 245
（2）人口结构 247
（3）养老政策 250
8.4.3 上海市商业-市场分析 250
（1）商业-市场运行情况 251
（2）商业-市场竞争格局 252
8.4.4 上海市商业-市场发展潜力 254
8.5 河南省-行业市场潜力分析 255
8.5.1 河南省-体系运行情况 255
（1）社会保险运行情况 255
（2）企业年金发展状况 256
（3）-基金运营 256
8.5.2 河南省-环境分析 256
（1）经济环境 256
（2）人口结构 259
（3）养老政策 262
8.5.3 河南省商业-市场分析 262
（1）商业-市场运行情况 262
（2）商业-市场竞争格局 264
（3）商业-市场分布情况 266
8.5.4 河南省商业-市场发展潜力 268
8.6 山东省-行业市场潜力分析 269
8.6.1 山东省-体系运行情况 269
（1）社会保险运行情况 269
（2）企业年金发展状况 270
（3）-基金运营 270
8.6.2 山东省-环境分析 270
（1）经济环境 270
（2）人口结构 273
（3）养老政策 276
8.6.3 山东省商业-市场分析 276
（1）商业-市场运行情况 276
（2）商业-市场竞争格局 278
（3）商业-市场分布情况 281
8.6.4 山东省商业-市场发展潜力 283
8.7 四川省-行业市场潜力分析 284
8.7.1 四川省-体系运行情况 284
（1）社会保险运行情况 284
（2）企业年金发展状况 285
（3）-基金运营 285
8.7.2 四川省-环境分析 285
（1）经济环境 285
（2）人口结构 288
（3）养老政策 291
8.7.3 四川省商业-市场分析 291
（1）商业-市场运行情况 291
（2）商业-市场竞争格局 293
（3）商业-市场分布情况 295
8.7.4 四川省商业-市场发展潜力 297
8.8 河北省-行业市场潜力分析 298
8.8.1 河北省-体系运行情况 298
（1）社会保险运行情况 298
（2）企业年金发展状况 299
（3）-基金运营 299
8.8.2 河北省-环境分析 300
（1）经济环境 300
（2）人口结构 302
（3）养老政策 305
8.8.3 河北省商业-市场分析 305
（1）商业-市场运行情况 305
（2）商业-市场竞争格局 307
（3）商业-市场分布情况 308
8.8.4 河北省商业-市场发展潜力 310
8.9 浙江省-行业市场潜力分析 311
8.9.1 浙江省-体系运行情况 311
（1）社会保险运行情况 311
（2）企业年金发展状况 312
（3）-基金运营 312
8.9.2 浙江省-环境分析 312
（1）经济环境 312
（2）人口结构 315
（3）养老政策 318
8.9.3 浙江省商业-市场分析 318
（1）商业-市场运行情况 318
（2）商业-市场竞争格局 320
（3）商业-市场分布情况 323
8.9.4 浙江省商业-市场发展潜力 325
8.10 福建省-行业市场潜力分析 326
8.10.1 福建省-体系运行情况 326
（1）社会保险运行情况 326
（2）企业年金发展状况 327
（3）-基金运营 327
8.10.2 福建省-环境分析 328
（1）经济环境 328
（2）人口结构 330
（3）养老政策 333
8.10.3 福建省商业-市场分析 334
（1）商业-市场运行情况 334
（2）商业-市场竞争格局 335
（3）商业-市场分布情况 338
8.10.4 福建省商业-市场发展潜力 339
8.11 江西省-行业市场潜力分析 340
8.11.1 江西省-体系运行情况 340
（1）社会保险运行情况 340
（2）企业年金发展状况 341
（3）-基金运营 341
8.11.2 江西省-环境分析 342
（1）经济环境 342
（2）人口结构 343
（3）养老政策 346
8.11.3 江西省商业-市场分析 346
（1）商业-市场运行情况 346
（2）商业-市场竞争格局 348
（3）商业-市场分布情况 349
8.11.4 江西省商业-市场发展潜力 351
第9章：-行业 企业经营分析 353
9.1 - 企业总体经营情况分析 353
9.1.1 -公司整体经营情况分析 353
9.1.2 寿险公司-业务分析 354
9.2 -公司经营情况分析 357
9.2.1 -寿-股份有限公司 357
（1）企业基本信息分析 357
（2）企业经营情况分析 357
（3）企业组织架构分析 359
（4）企业产品结构分析 360
（5）企业客户渠道及网络 360
（6）企业风险管理分析 360
（7）企业经营优劣势分析 361
（8）企业发展动向分析 361
9.2.2 平安-股份有限公司 361
（1）企业基本信息分析 362
（2）企业经营情况分析 362
（3）企业组织架构分析 364
（4）企业产品结构分析 365
（5）企业客户渠道及网络 366
（6）企业风险管理分析 366
（7）企业经营优劣势分析 367
（8）企业发展动向分析 367
9.2.3 太平-股份有限公司 368
（1）企业基本信息分析 368
（2）企业经营情况分析 368
（3）企业组织架构分析 370
（4）企业产品结构分析 370
（5）企业客户渠道及网络 370
（6）企业风险管理分析 371
（7）企业经营优劣势分析 371
（8）企业发展动向分析 371
9.2.4 长江-股份有限公司 372
（1）企业基本信息分析 372
（2）企业经营情况分析 372
（3）企业组织架构分析 374
（4）企业产品结构分析 375
（5）企业客户渠道及网络 375
（6）企业风险管理分析 376
（7）企业经营优劣势分析 376
（8）企业发展动向分析 376
9.2.5 泰康-股份有限公司 376
（1）企业基本信息分析 377
（2）企业经营情况分析 377
（3）企业组织架构分析 379
（4）企业产品结构分析 379
（5）企业客户渠道及网络 379
（6）企业风险管理分析 380
（7）企业经营优劣势分析 380
（8）企业发展动向分析 380
9.3 寿险公司-业务经营分析 381
9.3.1 新-寿保险股份有限公司经营分析 381
（1）-业务发展特点分析 381
（2）-业务经营情况分析 381
（3）-产品结构分析 382
（4）-业务销售渠道分析 383
（5）-业务-分析 385
（6）-业务竞争优劣势分析 385
（7）-业务-发展动向分析 385
9.3.2
（1）-业务发展特点分析 386
（2）-业务经营情况分析 386
（3）-业务产品结构分析 387
（4）-业务销售渠道分析 388
（5）-业务-分析 388
（6）-业务服务模式分析 388
（7）-业务竞争优劣势分析 389
（8）-业务-发展动向分析 389
9.3.3 生命人寿保险股份有限公司经营分析 389
（1）-业务发展特点分析 390
（2）-业务经营情况分析 390
（3）-业务产品结构分析 391
（4）-业务销售渠道分析 392
（5）-业务-分析 392
（6）-业务服务模式分析 392
（7）-业务竞争优劣势分析 392
（8）-业务-发展动向分析 393
9.3.4 阳光人寿保险股份有限公司经营分析 393
（1）-业务发展特点分析 393
（2）-业务经营情况分析 394
（3）-业务产品结构分析 395
（4）-业务销售渠道分析 396
（5）-业务-分析 396
（6）-业务服务模式分析 396
（7）-业务竞争优劣势分析 397
（8）-业务-发展动向分析 397
9.3.5 民生人寿保险股份有限公司经营分析 398
（1）-业务发展特点分析 398
（2）-业务经营情况分析 398
（3）-业务产品结构分析 399
（4）-业务销售渠道分析 399
（5）-业务-分析 399
（6）-业务服务模式分析 400
（7）-业务竞争优劣势分析 400
（8）-业务-发展动向分析 400
……另有14家企业分析
-0章：-行业发展趋势与前景预测 446
10.1 我国-体制改革趋势 446
10.1.1 我国-体制问题分析 446
10.1.2 我国-体制改革情况 447
10.1.3 我国-体系发展方向 447
10.2 -运行环境变化趋势 449
10.2.1 家庭小型化趋势分析 449
10.2.2 城市化进程加快趋势 452
10.2.3 -发展情况分析 453
10.2.4 人口红利期特征分析 455
10.2.5 社保替代率情况分析 457
10.2.6 户籍改革趋势影响分析 458
10.3 -行业发展前景预测 458
10.3.1 -口结构预测 458
（1）城乡人口结构预测 458
（2）年龄结构预测 459
10.3.2 商业-前景预测 460
（1）-公司前景分析 460
（2）寿险企业-业务前景 460
10.3.3 社会-前景预测 461
10.3.4 企业年金业务竞争格局预测 462
10.4 -行业发展建议 463
10.4.1 商业-的发展战略分析 463
10.4.2 农村商业-的经营策略 464
（1）产品开发策略 464
（2）产品营销策略 464
10.4.3 -公司策略分析 465
（1）经营模式策略 465
（2）行业竞争策略 467
（3）风险管理策略 468
（4）盈利能力策略 469
10.4.4 社会-基金管理建议 469
图表目录：
图表1：我国-体系构成 19
图表2：我国企业补充-的资金筹集方式 20
图表3：我国社会保险基金各类别对比情况 20
图表4：我国-基本制度 22
图表5：2012-2018年保费收入增长率与gdp增长率对比情况（单位：%） 24
图表6：2012-2018年寿险收入增长率与gdp增长率对比情况（单位：%） 24
图表7：2012-2018年保费收入与城镇居民人均-增长情况（单位：%） 25
图表8：2012-2018年保费收入与农村居民人均纯收入增长情况（单位：%） 26
图表9：2012-2018年寿险收入与城镇居民-增长情况（单位：%） 27
图表10：2012-2018年寿险收入与农村居民人均纯收入增长情况（单位：%） 27
图表11：2011-2018年保费收入与储蓄存款增长情况（单位：%） 28
图表12：2007-2018年寿险收入与个人储蓄存款增长情况（单位：%） 28
图表13：2012-2018年居民消费支出结构变化情况（单位：%） 29
图表14：2011-2018年居民恩格尔系数与寿险收入变化情况（单位：%，亿元） 30
图表15：2011-2018年-口结构变化情况（单位：%） 31
图表16：2011-2018年65岁及以上老年人口数及老年抚养比变化情况（单位：%，万人） 32
图表17：-保健人均消费支出变化情况（单位：元） 33
图表18：-行业相关政策法规 33
图表19：-行业相关发展规划 35
图表20：-行业相关-机制 36
图表21：商业-的税收政策 36
图表22：国际-主要类型 38
图表23：美国-制度体系 40
图表24：澳大利亚三支柱-体系 41
图表25：-主要--结构对比情况（单位：%） 43
图表26：德国-改革方向 43
图表27：德国-改革主要措施 44
图表28：企业年金类型及特点分析 45
图表29：香港退休-制度 48
图表30：职业退休计划和强积金计划的比较情况 49
图表31：美国个人退休账户主要类型 50
图表32：美国个人退休账户的主要内容 52
图表33：<2009年-法案>;确立私人-体系具体改革措施 54
图表34：英国私人-体系结构图 54
图表35：美国四种养老计划的-政策 56
图表36：ira计划享受-的交费- 56
图表37：我国个人年金市场发展建议分析 61
图表38：2012-2018年我国参加城镇基本-人数变化情况（单位：亿人，%） 64
图表39：2012-2018年我国参加基本-职工人数变化情况（单位：亿人，%） 64
图表40：2012-2018年我国参加基本-退休职工人数变化情况（单位：亿人，%） 65
图表41：2018年-社会保险基金资产总额情况（单位：亿元） 66
图表42：2011-2018年-城镇职工基本-基金收入变化情况（单位：亿元，%） 67
图表43：2011-2018年企业年金累计结存情况（单位：亿元，%） 67
图表44：2012-2018年-社会保障基金资产总额变化情况（单位：亿元，%） 68
图表45：2011-2018年城镇职工基本-当年结余及占比情况（单位：亿元，%） 69
图表46：各省份企业部门基本-征缴收入减总支出的结余情况（单位：亿元） 70
图表47：商业银行企业年金市场查找分析 72
图表48：商业银行企业年金市场功能服务前瞻 73
图表49：2018年四季度企业年金商业银行受托管理情况（单位：个，亿元，%） 75
图表50：2018年四季度商业银行企业年金账户管理情况（单位：个，%） 75
图表51：2018年四季度企业年金托管商业银行金额分布情况（单位：亿元，%） 76
图表52：商业银行企业年金运作优劣势分析 77
图表53：商业银行企业年金业务发展业务层策略分析 78
图表54：商业银行企业年金业务发展差异化战略途径选择分析 79
图表55：商业银行企业年金业务发展经营层策略途径选择分析 80
图表56：基金公司企业年金市场查找分析 81
图表57：2018年四季度基金公司企业年金投资管理情况（单位：个，亿元，%） 83
图表58：基金公司企业年金运作优劣势分析 83
图表59：基金公司企业年金市场战略运作分析 84
图表60：2018年四季度证券公司企业年金投资管理情况（单位：个，亿元，%） 85
图表61：证券公司企业年金运作优劣势分析 86
图表62：证券公司企业年金市场战略运作分析 86
图表63：2018年四季度企业年金信托公司受托管理情况（单位：个，万元，%） 88
图表64：2018年四季度信托公司管理企业年金账户情况（单位：个，%） 88
图表65：信托公司企业年金运作优劣势分析 88
图表66：我国-基金入市潜在影响分析 93
图表67：-基金入市-体系 94
图表68：我国-基金入市制约因素分析 96
图表69：--入市投资管理组织结构图 98
图表70：个人账户资金入市投资管理组织结构图 99
图表71：作为-基金载体的开放式基金特点分析 99
图表72：-净收益与股票投资收益比较情况（单位：亿元） 101
图表73：2018年主要-养老基金实际净收益率（单位：%） 102
图表74：2018年主要-养老基金-比例（单位：%） 103
图表75：2018年主要-养老基金占gdp比重（单位：%） 104
图表76：-基金主要投资特点 104
图表77：-基金主要投资原则 105
图表78：各类投资工具的优缺点比较 106
图表79：2011-2018年-资产投资结构变化情况（单位：%） 109
图表80：2011-2018年-权益结构变化情况（单位：%） 109
图表81：2011-2018年-收入与收益结构情况（单位：亿元） 110
图表82：2012-2018年-历年收益情况表（单位：亿元，%） 111
图表83：我国-基金投资主要问题 112
图表84：我国-基金投资策略选择 114
图表85：商业-发展历程 116
图表86：商业-与社会养老险的区别 118
图表87：商业-与社会养老险的区别 120
图表88：2011-2018年我国保险行业保费收入变化情况（单位：亿元，%） 121
图表89：2011-2018年我国寿险行业保费收入变化情况（单位：亿元，%） 122
图表90：2011-2018年我国寿险行业保费收入占保费总收入的比重变化情况（单位：%） 122
图表91：商业-市场特点分析 123
图表92：商业-市场存在的问题分析 125
图表93：2018年我国-公司企业年金市场规模情况（单位：亿元） 127
图表94：2018年-公司企业年金缴费占比情况（单位：%） 127
图表95：2014-2018年寿险公司保费收入市场份额-情况（单位：亿元，%） 129
图表96：商业-基本业务种类 132
图表97：团体-产品种类特点分析 136
图表98：两种企业年金计划基本情况的比较 137
图表99：团体养老年金保险产品管理方法 137
图表100：团体养老年金保险分销策略分析 139
图表101：2011-2018年保险公司人身保险业务收入构成情况（单位：亿元） 140
图表102：2011-2018年保险公司人寿保险团体业务收入-情况（单位：亿元，%） 141
图表103：团体商业-业务经营策略分析 141
图表104：2018年四季度企业年金基金管理机构列表 144
图表105：2018年四季度保险公司企业年金基金法人受托管理情况（单位：个，亿元，%） 145
图表106：2018年四季度保险公司企业年金基金投资管理情况（单位：个，亿元，%） 146
图表107：保险公司企业年金运作优劣势分析 146
图表108：2011-2018年我国-公司企业年金市场规模情况（单位：亿元，%） 149
图表109：2011-2018年我国-公司受托管理资产情况（单位：亿元，%） 149
图表110：2011-2018年我国-公司投资管理资产情况（单位：亿元，%） 150
图表111：2011-2018年我国-公司企业年金缴费分布情况（单位：%） 151
图表112：2011-2018年我国-公司受托管理资产分布情况（单位：%） 151
图表113：2011-2018年我国-公司投资管理资产分布情况（单位：%） 152
图表114：商业-产品定价风险因素分析 153
图表115：商业-产品分类及特点分析 154
图表116：商业-产品问题分析 155
图表117：变额年金资金流示意图 157
图表118：变额年金-投资优势分析 159
图表119：变额年金项目时间表 162
图表120：农村-主要方式分析 165
……略
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